Отказ банка в снятии наличных по чеку

Question

Добрый день!Сегодня в первый раз столкнулась с ситуацией когда банк отказал в выдаче наличных по чеку, при наличии средств на расчетном счете, организация лимита  на снятия наличных  не превышала (600 тыс. в месяц), хотели снять 60 тыс. руб. на хоз расходы, а банк отказал мотивируя тем, что нет начисления з/п и уплаты налогов с ФОТ. В фирме один учредитель он же и директор, в 2013 г. деятельности не было и з/п не начислялась, денежные средства на р/с остались с прошлого года когда велась деятельность с нее уже уплачены все налоги и взносы за 2012г. Подскажите пожалуйста что делать, так как другого р/с фирма не имеет.

User 1 · Answer

Добрый день!Если деятельность не ведется,то откуда хоз расходы?

User 2 · Answer

Добрый день!Деятельность в 2013г. началась  с октября.

User 3 · Answer

Цитата (Марьяна В):Сегодня в первый раз столкнулась с ситуацией когда банк отказал в выдаче наличных по чеку, при наличии средств на расчетном счете, организация лимита  на снятия наличных  не превышала (600 тыс. в месяц), хотели снять 60 тыс. руб. на хоз расходы, а банк отказал мотивируя тем, что нет начисления з/п и уплаты налогов с ФОТ. В фирме один учредитель он же и директор, в 2013 г. деятельности не было и з/п не начислялась, денежные средства на р/с остались с прошлого года когда велась деятельность с нее уже уплачены все налоги и взносы за 2012г.Подскажите пожалуйста что делать, так как другого р/с фирма не имеет.Доброго дня!Перечислите денежные средства на хозрасходы подотчетнику на карту.СПС НормативЦитата:...Благие намерения Банка РоссииВ письмах от 24.12.2008 № 14-27/513 и от 23.07.2009 № 29-1-1-7/4625 Банк России отмечает, что ограничения по перечню операций, совершаемых физическими лицами с использованием банковских карт, связаны с наличием ограничений, предусмотренных законодательством РФ. Вопрос о допустимости возмещения расходов, связанных со служебными командировками, путем их перечисления на банковские счета работников - физических лиц, открытые для совершения операций с использованием банковских карт, находится в плоскости применения трудового законодательства.Одновременно Банк России напоминает, что, согласно статье 168 Трудового кодекса РФ, порядок и размеры возмещения расходов, связанных со служебными командировками, определяются коллективным договором или локальным нормативным актом.Обратите внимание! В письме № 29-1-1-7/4625 Банк России подчеркнул, что вопросы проведения безналичных расчетов, в том числе операций по безналичному перечислению денежных средств на банковские счета физических лиц, открытых для совершения операций с банковскими картами, не являются предметом регулирования Порядка ведения кассовых операций в РФ, утвержденного решением Совета директоров Банка России от 22.09.1993 № 40. В настоящее время Порядок № 40 утратил силу, соответствующие правила ведения кассовых операций регулируются Положением № 373-П, в котором, как мы отмечали, тоже отсутствуют указания по поводу выдачи работнику под отчет денежных средств путем перечисления на его банковскую (в том числе зарплатную) карту. Отсюда можно сделать вывод, что подобный способ выдачи денег под отчет не является предметом регулирования Порядка ведения кассовых операций № 373-П.Мнение Банка России о том, что вопрос о допустимости перечисления (возмещения) денежных средств на командировочные расходы на банковские карточные счета работников - физических лиц находится в области применения трудового законодательства, разделяют и другие ведомства:- Минфин России в письме от 29.12.2011 № 14-01-07/1396-1966. При этом добавлено, что данный вопрос может регулироваться договором с банком на открытие и обслуживание зарплатных карт;- Казначейство РФ в письме от 26.07.2011 № 42-7.4-05/5.2-500. При этом подчеркнуто, что этот вопрос не относится к компетенции Банка России, а у органов Казначейства РФ нет правовых оснований для отказа в перечислении организациями командировочных расходов на банковские счета своих работников (физических лиц), открытые для совершения операций с использованием "зарплатных" карт.В последнее время чиновники не просто разрешают, а настойчиво рекомендуют введение механизмов безналичных расчетов организаций, в том числе госсектора, с подотчетными лицами с применением расчетных (дебетовых) банковских зарплатных карт работников. В качестве аргумента приводится необходимость минимизации наличного денежного обращения (письмо Минфина России от 05.10.2012 № 14-03-03/728).В совместном письме от 10.09.2013 Минфина России № 02-03-10/37209, Казначейства России № 42-7.4-05/5.2-554 отмечено, что Правилами обеспечения наличными деньгами организаций, лицевые счета которым открыты в территориальных органах Федерального казначейства, утвержденными приказом Минфина России от 31.12.2010 № 199н, установлен порядок выдачи сотрудникам организаций, лицевые счета которым открыты в указанных органах, расчетных (дебетовых) карт для оплаты расходов, связанных с деятельностью этих организаций, со счетов, открытых территориальным органам Федерального казначейства в кредитных организациях. При этом учет ведется на балансовом счете № 40116 "Средства для выплаты наличных денег и осуществления расчетов по отдельным операциям" отдельно для операций по обеспечению денежными средствами.Положения Правил № 199н в соответствии с письмом Минфина России от 10.09.2012 применяются также в отношении организаций, лицевые счета которым открыты в финансовых органах субъектов РФ (муниципальных образований).Авторы совместного письма от 10.09.2013 № 02-03-10/3604 указывают на нецелесообразность выдачи корпоративных карт организации каждому сотруднику учреждения, направляемому в командировку. С учетом специфики осуществления расходов, связанных с компенсацией сотрудникам документально подтвержденных расходов, чиновники считают возможным перечисление средств на банковские счета физических лиц - сотрудников организаций в целях осуществления ими с использованием карт физических лиц, выданных в рамках зарплатных проектов, оплаты командировочных расходов и компенсации сотрудникам документально подтвержденных расходов.При этом Минфин России и Федеральное казначейство рекомендуют предусмотреть положения, определяющие порядок таких расчетов с подотчетными лицами, в учетной политике организации.Очевидно, подобные безналичные способы выдачи денежных средств под отчет потребуют от учреждения выпуска и локальных нормативных актов.Т.И. Тарасова,налоговый консультант"ДЕНЬГИ ПОД ОТЧЕТ НА ЗАРПЛАТНУЮ БАНКОВСКУЮ КАРТУ РАБОТНИКА"

Отказ банка в снятии наличных по чеку

Comments

Explore More